個別相談のコース内容


 

B:貯蓄できる家計に改善コース】 (相談料金)23.000円

 

赤字家計・お金としっかりと向き合い、貯蓄体質を身につけてもらうようサポートします。今のお金の使い方をチェックして、何に使っているかを確認します。お金の流れを色分けし、客観的に見てもらい、貯蓄できる方法を提案します。

3回(3ヶ月)のサポートで、家計管理のスタイルを提案します。

 

 

<貯蓄できる家計に改善コースの得られるメリット>

赤字家計を抜け出す方法が分かる

貯金を取り崩していく不安がなくなり、貯蓄体質になる

家計簿のつけ方、家計管理の改善の仕方がわかる

・心にゆとりができ、家族と笑顔で暮らせる
やりくり上手になれる。

 

 

<コース内容>

 

1回目)

質問シートをもとに家計の現状確認をし、将来の希望をお聴きします。お金に色分けをすることを提案します。

 

(2回目)

1ヶ月分の家計簿(レシート)から、お金の使い方をチェックして支出を確認します。目標金額を達成するためのアドバイスをします。

 

3回目)

1ヶ月分の家計簿(レシート)の確認をして、実践の振り返りをしていただきます。それぞれの家庭にあった貯蓄できる家計のバランスシートを作成します。

・ライフプラン(家計分析レポート)の作成はありません。

 

 *メール相談

 期間中は、何回でもメールでの相談を承ります。安心してください。

 


C:夢や目標を叶えるライフプラン作成コース】 (相談料金)30.000円

 

  家計に関することを総合的に相談したい方におすすめします。希望するライフプランの実現をサポートします。将来の収支予測を立て資金を確保できるように。3大資金(教育資金・住宅資金・老後資金)の不安をなくしましょう。

3回のサポートで、家計分析レポートを作成します。(現在の状態のと、実現に向けてのライフプランシミュレーションを2冊)

 

 

<夢や目標を叶えるライフプラン作成コースの得られるメリット

 

パートナー(夫・妻)と話し合うことで、たがいの思いがわかり夢に向かい協力できる

・夢や希望を実現するために、家計のどこを改善すればよいか分かる

・長期間の計画を立てることで、これからの毎日を安心して過ごせる

・これからかかる大きな支出に事前に気づけ、対策を立てられる
・漠然としたお金の不安がなくなり、笑顔で暮らせる

 

 

<コース内容>

 

 1回目)

質問シートをもとに家計の現状確認をし、将来の希望をお聴きします。

家計の世帯収入、支出の中身、資産状況、年金加入状況、借入状況、教育プランなど。将来のイメージが具体的に見えてきます。

2回目)

1回目の面談の時にお聴きした情報で現在の家計分析レポートを作成しておきますので、 そのレポートを見ながら、理想と現状をみていきます。実現できる家計をめざして、改善策の提案をします。

(3回目)

実現に向けての家計分析レポート(ライフプランシミュレーション最終版)をお渡しします。 さらに前向きに取り組めるアドバイスもさせてもらいます。

*家計分析レポート(ライフプランシミュレーション)の作成(A4・約60ページ) 

これから約50年の人生のシミュレーションのほか、年金受け取り予測、預貯金の推移、 教育費の一覧、住宅ローンの繰り上げ返済の予定なども予想します。

 

 *面談回数が増えた場合は、追加料金となります。

 

 

*メール相談

 

 期間中は、何回でもメールでの相談を承ります。

 


D:資産運用のサポートコース(保有してる方・今から始めたい方)

 

・投資信託などを保有してる方⇒保有してる商品を分析しわかりやすく説明します。必要に応じてリバランスを提案しますが、金融商品の取り扱いをしていませんので中立なアドバイスで安心です。

・これから投資信託(NISA)を始めたい方⇒投資信託の基本からじっくりとお話し、お客様の資産形成・目的に合わせた金融商品の選び方を提案します。

・iDeCo(確定拠出年金)を保有してる方・今から始めたい方も同様にサポートします。

ご相談の流れ


 ご相談は、完全予約制です。

お問い合わせフォームからご希望のご相談日を予約していただくことをおすすめします。

*出張の相談も可能です。その場合は、交通費(長良川鉄道関口駅から)の実費を負担していただきます。

 

     

 

初回の面談の日時を決めさせていただきます。

ご予約は、初回面談料金の振込みが確認できました時点で確定いたします。

当日のご相談をより良いものにするために、事前にメールにて簡単なヒアリングを行います。

 

*振込みは、面談の7営業日前までにお願いします。振込先は返信メールに記載しておりますのでお願い致します。

(入金後のキャンセルは、下記のキャンセル規定に基づきます) 

 

     

 

<当日お持ちいただく書類の例>

収入のわかるもの(源泉徴収票または確定申告書類)
支出のわかるもの(家計簿、メモなど)
生命保険・損害保険証券コピー
住宅ローン返済の内容がわかるもの
ねんきん定期便もしくは年金加入状況がわかるもの
その他加入の年金詳細(確定拠出年金・企業年金など)
退職金の見込み額

 

 FPオフィスキャッツアイでは、金融商品を取り扱いしていないため、販売はできませのでご了承ください。

 

【入金後のキャンセルについて】

お客様のご都合によりキャンセルされる場合>
7日前までのキャンセルは全額返金します。
6~3日前までのキャンセルは、費用の 50%を事務手数料としていただき、差額の50%を返金します。
前々日・前日・当日のキャンセル、または予約時間までに連絡のないキャンセルの場合は、全額を事務手数料としていただきます
振込手数料に関しては、お客様のご負担となりますのでご了承ください
 
やむを得ないキャンセルの場合>
 お仕事の都合や体調不良により日程変更を希望される時は、予約いただきました日程の変更を1回のみ無料で承ります。 
 
<当方の事情によるキャンセルが発生した場合>
 全額返金あるいは日程の再設定をさせていただきます。
 
 ご理解の程、よろしくお願いします。