相談実績・お客様の声

相談実績・お客様の声 · 25日 4月 2019
最近よく耳にする「キャッシュレス」。良く分からないという50代、60代の女性方向けに、「増税してもお得に買い物できる方法」をファイナンシャルプランナー美風詩織がご紹介しました。 たくさんあるキャッシュレスを大まかに分けると3つになります。クレジットカード、電子マネー、そして今話題のQRコード・○○ペイについてシンプルにわかりやすく説明し、ポイント還元でトクする裏技も伝授しちゃいました。(^_-) 4月に開催した「キャッシュレス勉強会」は参加していただいた方にとても喜んでもらい、とっても嬉しいアンケート(感想)をもらったので数件公開します。(≧▽≦) 「分かりやすく説明していただきとても勉強になりましたが、でも、おおまかな所…。こういう講座をもっと開いていただき、年配の人にも広めていただきたいと思いいます。<60代女性> 増税される後のポイント還元は関係ないと思っていましたが、今日の
相談実績・お客様の声 · 24日 1月 2019
「老後のお金、生活ができるのか?と不安です。老後のめどをたてたいです。」とのご要望でした。 このような相談は、最近、とても多い相談です。 「先日、銀行に行った時に、『老後の資金は夫婦2人で7000万ぐらいは必要ですよ』と言われ保険や投資信託をすすめられました」と話されました。 このように言う金融機関はとても多いです。 「7000万を用意しないと老後生活できませんよ」と言うのは、ちょっと問題です。不安をあぶる商法?とも言います。 私もブログ<老後資金の目安はいくら?(1)必要最低限は…>でもお伝えしました。本当に大事なことはその次のことなんです。 *「老後資金の本当に必要な額」を検討することです。 「もらえる年金額」「退職金など」「暮らし方(住まい)など」の情報収集をある程度して、老後資金の具体的な必要額を見積もること。そのうえで、どうしようか?と考えて行動することです。      皆さんにまずお伝えしたいことは、金融機関で聞いたことをうのみにしずに「そうなのかな?」と冷静に考えて下さいね。そしてご自身で納得してから金融機関に相談してみてくださいね。(≧▽≦)
相談実績・お客様の声 · 04日 12月 2018
今回は、個別相談でのお客様の声をお伝えします。 「旦那と定年後の話をしてます。本当にどうなるのか老後の生活が心配なんです」との内容でした。 今までは、夫婦2人で共働きをしてましたが、今回、奥様が仕事を辞めて再就職を探してる状態でした。夫婦ともに52歳でお子さんは自立。旦那さんは、退職したら田舎で暮らしたいと夢を語って少しずつ行動をしてる様子でした。奥様から「以前、保険の相談窓口や銀行窓口で将来のことを相談したら、いろんな保険やわけのわからないまま投資信託を契約してしまってどうしていいか困ってた」と。 いろんな話をゆっくりとしてもらい、アドバイスをさせてもらいました。 そして、嬉しいお客様の声もいただきました。
相談実績・お客様の声 · 31日 10月 2018
「旦那と定年後の話をしてます。本当にどうなるのか老後の生活が心配なんです」と相談がありました。 将来はどうなるのか誰も本当のことはわかりません。 ですが、今何となくわかってることを具体的に形や数字にすると少し見えてくることもあります。 目に見えるように示すと、案外、心配が減り、心が軽くなってきます。 せっかく今まで頑張って生きてきた人生、老後だからこそ、少しでも不安をなくして楽しく過ごしましょう。 そのためには、しっかりと現在の状態の確認と、予想できる未来を具体化しましょう。